美國報稅實務-圖文詳解如何在IRS免費申請報稅紀錄IRS Transcript下載

文章最後更新於 10/23/2021 by aillynotes

美國國稅局IRS有個免費的服務-IRS Transcript，可以下載查詢過往年度在IRS有紀錄中的收入（Wage & Income Transcript）或是報稅資料（Return Transcript）紀錄。不論是確認自己是否完整申報的收入、申請貸款、公民申請、證明報稅紀錄等都好用。

什麼是IRS Transcript?

IRS所擁有你的過往年度稅務資料的明細，有幾種可以免費下載。有些信用卡公司、申請貸款時也會要求授權調取IRS資料，指的通常就是IRS Transcipt-Tax Return Transcript資料。

• Wage & Income Transcript：薪資或收入紀錄
• Tax Return Transcript：在IRS紀錄中，Taxpayer過往申報的稅務紀錄
• Account Transcript：帳戶紀錄，如果有繳交Estimated Tax，在這裡會有顯示

Transcript 包括以下項目但不限於：

• Address 地址
• Adjusted Gross Income (AGI)
• Filing Status
• Dependents等資料，在Transcript上都有逐項列明

以下是Tax Return Transcript的範本

IRS Transcript 的Page 2

首先進入IRS官網-Get Transcript入口

https://www.irs.gov/individuals/get-transcript

接著點選Get Transcript Online

由於是個人機密資料，需要在IRS上建一個帳號＋一系列驗證後才能收看＆下載

建帳號頁面，頁面強調$0 charge, Free services，我自己也有申請帳號，確認是免費的

Step 1: 輸入姓名跟email, 接著email內會收到來自IRS的驗證信，與8位數驗證碼

Step 2: 接著就是各種常見資料的輸入

• Birthdate
• Social Security Number (SSN) or Individual Tax Identification Number (ITIN)
• Tax filing status
• Current address

Step 3: 需要link 以下任一Financial account

Credit Card只需提供後8碼；而Mortgage or Home Equity Loan，只需提供loan account number。開完帳戶會有一個Soft Pull。Soft Pull就跟平常開銀行checking/savings account一樣，不影響信用分數；會影響信用分數的是Hard Pull。

Step 4：最後還要驗證手機號碼，輸入完之後手機會收到6位數的activation code

IRS官網會寄送驗證碼

Step 5：以上都輸入完成後，訊息比對無誤後，會出現設定Username 跟Password的畫面了

Step 6：終於！成功開通～這時候可以馬上線上開始查詢＆下載Transcript了！

Step 7：要下載Transcript前，會詢問要下載的理由，選擇適用的即可

而Customer File Number如果沒有的話可以不用填入，直接選Go即可

Step 8：最終Transcript的頁面，每個有標明年度的都可以點擊收看，可以額外列印成PDF檔  

建立成功帳號＆密碼一定要記好

這個帳號也可以在”View Your Tax Account”使用。

延伸閱讀：密碼記憶苦手必備-免費bitwarden密碼管理軟體， 從此只需要記一組密碼

View Your Tax Account跟申請IRS Transcript 是用一樣的帳密登入，可以查詢以下內容

• Your payoff amount, updated for the current calendar day：查詢目前是否有欠稅金額
• The balance for each tax year for which you owe：每一年的稅額
• Up to 24 months of your payment history：最多可查詢24個月內付給IRS的付款紀錄
• Key information from your current tax year return as originally filed：最新稅務年度，自己的重要的稅務金額

超過三年的Tax Information 可以線上查到嗎？

目前IRS Transcript線上只能看到三年的Tax Information，三年以上要用紙本向IRS申請（一樣是免費）

需使用：Form 4506-T, Request for Transcript of Tax Return

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Summary

IRS的免費服務，有需要的人絕對推薦線上申請最快。申請綠卡/公民時候可能都會需要用到。

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